Обзор банка Райффайзенбанк

Райффайзенбанк: кредиты наличными и потребительские кредиты

Райффайзенбанк является своего рода «пионером» рынка банковских услуг. Свою деятельность он начал в Австрии в 1986 году. Спустя 10 лет компания открыла первые филиалы в России. Все это время «австриец» стабильно занимает ведущие позиции в рейтинге надежности финансовых организаций нашей страны. Популярность российских граждан Райффайзен завоевал благодаря выгодным кредитным предложениям и невысоким процентным ставкам, за что и получил 28 место по результатам народного опроса.

Онлайн заявка на кредит в Райффайзенбанке →

Кредиты физическим лицам в Райффайзенбанке

В рамках кредитных предложений для частных лиц, клиенты финансовой компании могут воспользоваться одним из следующих видов займов:

СсудаСтавка
Потребительский кредитот 12,9%
Кредит под залог недвижимостиот 17,25%.
Ипотекаот 9,75%
Рефинансирование потребзаймаот 11,99%
Рефинансирование ипотекиот 9,99%

Кредитование физических лиц в Райффайзенбанке

Процентная ставка по потребительским кредитам в Райффайзенбанке

В зависимости от принадлежности займополучателя к той или иной категории, процентные ставки по нецелевым займам варьирует в пределах 12,9-15,9%. Существенное влияние на ее величину оказывает участие в программе финансовой защиты клиентов. Так, в случае отказа заявленный кредитором процент будет увеличен на 5 пунктов.

На сегодняшний день ежегодная комиссия за использование ссудных средств следующая:

ПрограммаСтавка
«Персональный кредит» 12,9%-15,9%
«Для зарплатных клиентов» 12,9%-14,9%
«Для сотрудников компаний-партнеров» 12,9%-15,9%
«Для клиентов премиум» 12,9%-13,9%
«Кредит под залог недвижимости»17,25%

Онлайн заявка на потребительский кредит в Райффайзенбанке →

Условия потребительского кредита

Отдых в жарких странах, покупка автомобиля, строительство уютного дома — все это станет возможным с потребительским кредитованием от Райффайзенбанка. Компания предлагает «привлекательные» условия, которые точно не оставят равнодушным ни одного заемщика.

ПрограммаСсуда (рубли)СтавкаПериод
«Персональный кредит» до 2 000 00012,9%-15,9%до 5 лет
«Для зарплатных клиентов» до 2 000 00012,9%-14,9%до 5 лет
«Для сотрудников компаний-партнеров» до 2 000 00012,9%-15,9%до 5 лет
«Для клиентов премиум» до 2 000 00012,9%-13,9%до 5 лет
«Кредит под залог недвижимости»до 9 000 00017,25%до 15 лет

К несомненным плюсам розничного кредитования в финансовой организации следует отнести:

  • решение по запросу — 1 час;
  • отсутствие платы за выдачу средств;
  • не требуется обеспечения по займу;
  • бесплатное аннулирование долга уже в первый месяц после подписания договора.

Условия предоставления кредита наличными

Любой из нецелевых кредитных продуктов, предлагаемых банком, клиент может получить в наличной форме. Для этого достаточно сформировать заявку на сайте кредитора и, дождавшись одобрения, забрать денежные средства.

На данный момент взять кредит наличными можно на следующих условиях:

ПрограммаСсуда (рубли)СтавкаПериод
«Рефинансирование» до 2 000 00011,9%до 5 лет
«Персональный кредит» до 2 000 00012,9%-15,9%до 5 лет
«Для зарплатных клиентов» до 2 000 00012,9%-14,9%до 5 лет
«Для сотрудников компаний-партнеров» до 2 000 00012,9%-15,9%до 5 лет
«Для клиентов премиум» до 2 000 00012,9%-13,9%до 5 лет
«Кредит под залог недвижимости»до 9 000 00017,25%до 15 лет

Перекредитование потребительских кредитов в Райффайзенбанке

Провести процедуру перекредитования имеющихся займов можно при помощи программы рефинансирования, которая позволяет объединить до 5 ссуд в одну.

Максимально доступная сумма составляет 9 млн. рублей. Обязательным условием для получения этих денег является отсутствие просрочек по имеющимся кредитам и положительная финансовая репутация заемщика.

Рефинансирование потребительского кредита и кредитов других банков

Программа рефинансирования, разработанная финансовой организацией, позволяют объединить до 5 имеющихся у клиента займов в один. При этом не важно, где именно оформлена ссуда — в Райффайзенбанке или у стороннего кредитора.

Получить деньги можно на следующих условиях:

  • 9 000 000 рублей — лимит ссуды;
  • от 11,99% — ежегодная ставка;
  • до 5 лет — долговой период;
  • до 3 ссуд (ипотека, автозайм, потребительский кредит);
  • до 4 кредиток;
  • возможность получить средства свыше существующего долга.

Райффайзенбанк: рефинансирование кредитов 11,9%

Целевой кредит

К программам целевого кредитования в Райффайзенбанке относятся:

  1. Жилищные займы — от 9,75%;
  2. Рефинансирование ипотеки — от 9,75%;
  3. Рефинансирование потребкредита — от 11,99%

Основное отличие таких ссуд от розничных займов заключается в необходимости документального подтверждения целевого использования денежных средств. То есть займополучатель, в соответствии с условиями контракта, обязуется отчитаться перед банком куда пошли полученные им финансы.

Кредит пенсионерам в Райффайзенбанке

Специальных пенсионных кредитов в Райффайзенбанке нет. Пожилые люди, которым не исполнилось еще 67 лет, могут получить потребительский займ по стандартной программе до 2 млн. рублей. Комиссия кредитора за использование ссудных средств будет составлять от 12,9%. Продолжительный долговой период до 5 лет позволит пенсионеру подобрать максимально комфортную для себя сумму месячного платежа. Отсутствие залога и поручителей даст возможность забрать деньги максимально быстро и без лишних переживаний.

Онлайн заявка на кредит →

Кредит под залог недвижимости

Получить розничный займ под залог недвижимого имущества в Райффайзенбанке можно при соблюдении ряда условий:

  • 9 000 000 рублей — лимит ссуды;
  • от 17,25% — ежегодная ставка;
  • до 15 лет — долговой период.

Ипотечный кредит в Райффайзенбанке

Ипотечные программы от Райффайзенбанка позволят обзавестись индивидуальной жилплощадью на максимально «комфортных» условиях и под низкие проценты.

Главные достоинства таких займов:

  • льготное обслуживание действующим клиентам компании;
  • акции и скидки от застройщиков-партнеров банка;
  • возможность обзавестись квартирой в новых и строящихся домах, на вторичном жилом фонде, коттеджей с земельным участком;
  • рассмотрение запроса от 2 до 5 дней;
  • отсутствие поручителей;
  • досрочное погашение со дня оформления сделки;
  • использования финансовых средств материнского капитала.
ПрограммаСсуда (руб.)Годовая ставкаПериодАванс
«Квартира на вторичном рынке» 26 000 0009,75%до 30 летот 15%
«Квартира в новостройке»26 000 0009,75%до 30 летот 10%
«Недвижимость под залог имеющегося жилья»26 000 0009,75%до 30 лет-
«Ипотека под материнский капитал»26 000 0009,75%до 30 лет0%
«Коттедж на вторичном рынке»26 000 00012,75%до 30 летот 40%

Райффайзенбанк: ипотека от 9,75%

Рефинансирование ипотечного кредита

Перекредитовать не выгодные ипотечные займы клиенты Райффайзенбанка могут по одной из следующих программ:

ПрограммаСсуда (руб.)Годовая ставкаПериод
«Рефинансирование» 26 000 0009,99%до 30 лет
«Рефинансирование валютной ипотеки»-9,75%до 30 лет

Отсрочка платежа по кредиту для физических лиц

Такая услуга, как отсрочка платежи или «Кредитные каникулы» в Райффайзенбанке отсутствует. В случае материальных трудностей, вызванных увольнением, рождением ребенка, болезнью и т.п. заемщик может воспользоваться программой реструктуризацией долга.

Реструктуризация кредита

Клиенты, попавшие в безвыходную ситуацию, и не имеющие возможность вовремя внести очередной платеж по ссуде, могут воспользоваться услугой реструктуризации долга.

Для этого необходимо на официальной странице Райффайзенбанка заполнить соответствующие заявление с указанием причины неплатежеспособности. Каждая заявка рассматривается кредитором индивидуально.

В случае предварительного одобрения, потребуется подъехать в офис компании с паспортом и документальным подтверждением ухудшения материального достатка:

  • копия трудовой — в случае увольнения либо понижения в должности;
  • приказ о сокращении — если увольнение только предстоит;
  • справка из лечебного заведения — в случае травмы, болезни.

Кредит для зарплатных клиентов

Во всех кредитующих учреждениях «зарплатники» на особом счету. Не стал исключением и Райффайзенбанк. Заемщики данной категории могут взять выгодный займ на следующих условиях:

  • 2 000 000 рублей — лимит ссуды;
  • от 12.9% — ежегодная ставка;
  • до 5 лет — долговой период.

Деньги выдаются на любые цели с возможностью досрочного погашения долга.

Основными достоинствами зарплатной программы являются: быстрое рассмотрение запроса (в течение часа),  отсутствие залога и поручителей, упрощенный пакет необходимых документов.

Процедура возврата страховки

В ГК РФ четко прописано, что расторгнуть страховой контракт клиент может в любой удобный для себя момент. Также гражданин может рассчитывать и на возврат части страховых взносов, если иное не предусмотрено договорными отношениями.

Итак, разберем два варианта возврата страховки:

При расторжении страхового договора до полного закрытия долга по кредиту. Несмотря на то, что аннулировать контракт можно в любой момент, вернуть взносы полностью получится лишь в течение 5 суток с момента заключения сделки. Для этого необходимо:

  • составить письменное заявление на возврат средств;
  • с паспортом и заявлением обратиться к страховщику;

По прошествии 10 дней с даты регистрации обращения клиента, организация обязана вернуть деньги.

При досрочной оплате займа:

  • получить в Райффайзенбанке справку об отсутствии ссудной задолженности;
  • с паспортом и банковской справкой обратиться в офис страховщика;
  • написать заявление и приложить к нему подтверждение отсутствия долга.

Срок на возврат средств за невостребованные услуги составляет также 10 суток.

Возврат страховки в Райффайзенбанке

Какие документы нужны, чтобы взять кредит

Небольшие банки и микрофинансовые организации обещают населению выдать деньги на основании паспорта без справок и поручителей. Не удивительно, что столь заманчивое, на первый взгляд, предложение пользуется огромным спросом. Но не стоит забывать, что ссуды, любезно предоставленные такими кредиторами, отличаются высокими ставками.

В Райффайзенбанке все иначе. Финансовая компания предлагает своим клиентам займы под одни из самых низких по стране проценты на более чем выгодных условиях.

Воспользоваться предложением может любой трудоспособный россиянин представивший в банк документы из следующего списка:

  1. Российский паспорт.
  2. 2 НДФЛ, справка о заработке по форме кредитора, 3 НДФЛ (на выбор).
  3. Ксерокопия трудовой книжки либо контракта, заверенные работодателем (для займов свыше 500 тыс. рублей).

Все бумаги должны быть действительны на момент их предоставления.

Онлайн заявка на кредитную карту в Райффайзенбанке →

Для зарплатных клиентов кредит доступен по паспорту и 2 НДФЛ.

Со скольки лет дают кредит в Райффайзенбанке

Райффайзенбанк дорожит своей репутацией, поэтому получить денежный кредит могут лишь лица, полностью соответствующие его требованиям:

  1. 23-67 лет — возрастные границы.
  2. Гражданство и место постоянного проживания— Российская Федерация.
  3. Официальное трудоустройство на территории нахождения кредитора (минимум полгода).
  4. Стабильный месячный доход после налогообложения — от 25 000 рублей.
  5. Наличие мобильного и домашнего телефонов.

Кредит для ИП

Простой и доступный способ быстро получить займ на развитие собственного дела — воспользоваться одной из программ кредитования малого бизнеса от Райффайзенбанк. Кредитная организация предлагает широкую линейку финансовых продуктов, среди которых выбрать оптимальный вариант не составит особого труда.

Кредиты для ИП в Райффайзенбанке

На данный момент в банке действуют следующие предложения для предпринимателей:

ПрограммаПроцентная ставкаЛимит (руб.)Период
«Экспресс» 12%2 000 000до 4 лет
«Овердрафт» 12%1 200 0001 год
«Классик-Лайт»12%4 500 000до 5 лет

Получить деньги могут лица, чей бизнес приносит реальную прибыль, предоставив соответствующую документацию.